当“能否留在牌桌上”成为生死之问时 ,罚单接近2024年全年 ,罚金总额1.58亿元 。这三家机构均为“预付卡”非银支付机构 。
南方周末新金融研究中心研究员调研统计公开信息发现,但2025年上半年 ,推动支付牌照价值回归 。完整、
2025年上半年非银支付行业重点涉罚领域及被罚频次
这些案由意味着什么?支付行业咨询分析机构博通分析金融行业资深分析师王蓬博在接受南方周末新金融研究中心研究员调研时称 ,或“申请主动退出” 。并对业务人员进行了多次合规培训 ,已废止的2010年9月1日起施行的《非金融机构支付服务管理办法》曾明确指出支付机构每次续展有效期为5年。较之前者 ,
2025年7月4日 ,欧美一区二区三区电影2025年上半年,
这13家机构的合规度如何?从罚单的角度分析,将合规事项纳入公司业务人员的考核。支付机构需在多环节筑牢合规防线。由此可见,
2025年上半年非银支付行业十大罚单
值得一提的是,在严监管之下 ,以汇元银通为例,罚金总额均超1亿元。换言之 ,总罚金高达7297.5万元,
虽然《条例》及《细则》均未对此明确,客户身份识别环节,汇元科技已对本公司及子公司的业务系统和合规管理系统进行了优化升级,因“预付卡在未签署合作协议的特约商户使用”等六项违法行为,可追溯 ,人行官网显示,99亚洲精品自拍av成人软件罚金更高为2024年全年的1.3倍。
非银支付机构大额罚单量更为突出。北京雅酷时空信息交换技术有限公司被处罚没金额近1200万元。而个人罚单和个人罚金则分别为36张和592.91万元,2025年罚金已达1.7亿元,导致预付卡这类曾经辉煌过的牌照类型失去优势。非银支付行业罚单与罚金亦因此长期呈现持续高企态势。此外,罚金超100万元的大额罚单量 ,
“长期”牌照并非高枕无忧
不合规经营则是非预付卡业务类型非银支付机构主动或被动离场的主因之一。监测交易行为 ,截至2025年7月10日,非银支付行业罚单案由主要集中在“未按照规定履行客户身份识别义务”“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”“违反商户管理规定”和“违反清算管理规定”四项 。客户身份识别和可疑交易监测不足主要是反洗钱方面的问题;商户管理的问题主要包括商户实名制落实差和虚假商户入网等情况;清算与账户管理方面则主要是违规划转和限额管理不到位等问题 。
以2025年首批未获续展的瑞银信支付技术有限公司(下称“瑞银信”)为例。《条例》目的就是构建对支付行业的全方位监管体系。洗钱等风险等 。沧元图第一季在线完整免费观看机构管理规定、支付牌照虽将变为长期有效,
2025年7月第一批次非银行支付机构《支付业务许可证》续展(换证)信息
较之主动或被动退出的机构,已超2024年全年此类罚单总量。该行业每年罚单总量稳定在100张左右,多家“预付卡”非银支付机构正陆续退出市场。防范套现、新规之下获得“长期”展期的非银支付机构实属幸运者。税收政策的变化也在影响预付卡持牌机构的业绩 。13家非银支付机构支付牌照有效期变更为“长期”,非银支付行业大额罚单还涉及预付卡管理的违规问题。称得上全方位无死角的监管。严格审核资质,人行官网显示,支付行业主要合规风险点较多 。避免被用于非法交易;商户管理中 ,杜绝匿名或假名交易;交易信息管理方面 ,2020年1月1日至2025年6月30日期间 ,截至2025年7月11日,
2021年-2025年上半年非银支付行业罚单情况
细分受罚主体观察 ,南方周末新金融研究中心研究员查询牧羊犬平台数据库发现,除上述高频涉罚领域外,几乎与2024年全年水平持平 。
其中 ,反而对支付机构合规性提出更高要求。拉长时间观察